防范非法證券期貨宣傳月——選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體，堅(jiān)持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙

李某等8人在明知其開立的融鑫匯公司不具有經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，以贏利為目的，開展場(chǎng)外配資業(yè)務(wù)，這8名被告人分別為公司股東、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、招商部主管、風(fēng)控部主管等。被告人事先聯(lián)系好金主提供配資資金及真實(shí)證券賬戶使用權(quán)，通過代理商進(jìn)行客戶開發(fā)。客戶通過融鑫匯公司提供的第三方交易終端軟件“撮合網(wǎng)”、“撮合 寶”APP、微信公眾號(hào)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（統(tǒng)稱“撮合網(wǎng)”平臺(tái)） 開立證券子賬戶，交納保證金，獲得3至8倍融資，并在上述平臺(tái)進(jìn)行證券交易委托、查詢證券交易信息、進(jìn)行證券交易清算，客戶交易委托等通過上述平臺(tái)系統(tǒng)后臺(tái)自動(dòng)對(duì)應(yīng)到金主提供的真實(shí)證券賬戶，并由真實(shí)證券賬戶向證券公司委托實(shí)現(xiàn)證券交易。融鑫匯公司以管理費(fèi)和服務(wù)費(fèi)等名義收取客戶配資利息和交易手續(xù)費(fèi)，經(jīng)營(yíng)期間，共開立子賬戶1.7萬余戶，成交金額288億余元，獲取管理費(fèi)、延期費(fèi)用、用戶服務(wù)費(fèi)、出金手續(xù)費(fèi)等收入共計(jì)3.5億余元。

法院認(rèn)為，被告人李某等8人違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法判處被告人李某等8人有期徒刑10年至緩刑3年不等的刑罰，并處以400萬至10萬不等的罰金，追繳違法所得，沒收作案工具。

A投資基金管理有限公司（簡(jiǎn)稱“A公司”）于2014年5月在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）登記為私募基金管理人，呂某系A(chǔ)公司實(shí)際控制人并登記為法定代表人。2011年8月至2015年期間，呂某通過A公司員工、 B 投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“B 投資公司”）以及C保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“C 保險(xiǎn)公司”）相關(guān)業(yè)務(wù)人員， 借助電話推銷、街頭招攬、散發(fā)宣傳資料等方式，以投資A公司發(fā)行的“投資基金”、“信托產(chǎn)品”的名義向不特定對(duì)象公開宣傳募集資金，向投資者承諾定期還本付息。投資者與A公司簽訂合伙協(xié)議進(jìn)行投資，產(chǎn)品期限從半年、一年到三年不等，合伙協(xié)議中約定12%、13%和13.5%三個(gè)不同檔次的固定年化收益率。通過上述方式，呂某共計(jì)向327名投資者吸收資金9億余元，主要投向A公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)。由于后續(xù)相關(guān)產(chǎn)品到期未能按時(shí)兌付，投資者陸續(xù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2016年2月，檢察機(jī)關(guān)以呂某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪向人民法院提起公訴。截至法院審判階段，呂某仍有8億余元投資款未能退還投資者。

最終，法院認(rèn)定呂某實(shí)際系假借私募基金登記備案的合法形式變相吸收公眾存款，判定呂某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大，判處有期徒刑8年并處罰金40萬元，責(zé)令退賠投資者損失。